核对你的银行账户的简单指南

为什么我们需要对帐 & 信用卡账户?

为了简单起见... 因为我们想确保反映在您的业务记录中的交易与您的银行记录的交易相匹配.

我们使用银行(和信用卡)对账单来双重检查我们簿记系统中的账户, 准确地反映它们所代表的实际账户中的交易.

系统的使用 复式簿记 help ensure that you enter the correct numbers in the 正确的 places; bank 和解s 是 "bow" you tie on your account that lets you know that all of your transactions were recorded correctly, 然后，他们会将你的实际交易和银行账户余额进行匹配，以确保你没有犯任何错误.

现在你可能会想，我所有的账目都需要调和吗?  答案是否定的.  但是为了帮助你知道哪些账目需要和解, 这里快速回顾一下您的簿记系统中的账户是如何组织的.

帐目概览图

A 会计科目表, 或推广, 是否有一个组织保存着所有不同的财务交易记录. 它可以让你轻松导航到任何你需要查看的帐户.  如果你想了解更多关于如何为你的企业量身定制客户质量图表的知识... 查看我们的博客文章 在这里.  如果你想下载我们的样本账户图表，你可以下载 在这里.

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收入:任何因服务而收到的销售收入都应记入收入帐户. 你只需要一份，但你可以根据自己的喜好将收入分成不同的类别.  我们总是建议您保持简单.

银行账户:您的业务检查, 储蓄, 信用卡账户也应该包括在你的簿记中.

检查当前位置就像你为你的个人支票准备一个支票登记簿一样(现在我们都有支票登记簿, 正确的?!)，你应该输入和记录你的公司所开的所有支票.

费用:供应品，账单，钱 出 你的业务. 你应该把钱花到哪里，花到谁那里去了记录下来.

帐目及对账表

你不需要和解 每一个 在你的CoA账户中，只有一部分. 这是因为你们的CoA中有很多账户 类别 的交易. 例如，你应该记录你所有的 费用，但这些费用有不同的类型，如办公用品或公用事业费用. 你不需要协调像“办公用品”这样的类别账户.”

您需要对账的帐户将具有相应的“现实世界”对应项, 比如你的银行账户或信用卡. 你所有的分类账户(支出和收入的类型)都被用来 解释 发生的事务类型.

银行对帐单

银行调节表将给定日期的银行余额与同一日期的簿记记录相匹配. 要做到这一点, 你将账簿上的各种借方和贷方与银行对账单上的同一笔交易进行匹配.

在线快速手册中的和解

在QBO中对帐, 你必须做的第一件事就是确保你把所有的交易都记进了账簿. 然后你应该确保他们有一个收款人和一个类别. 在Quickbooks,你 添加 or 匹配 选定账户中的交易，将其添加到您的账簿中.

如果您在寄存器中查看帐户, 它将在帐户余额旁边的一栏中有一个符号:

• C 指示事务已被 清除 并暂时添加到你们的书中.

• R 指示事务已被 协调 
• 空白意味着它是手动添加的，它可能会有一个绿色的检查寄存器的图像.
• 收款人 帮助我们追踪谁在付钱给我们，我们在付钱给谁. 它还使事务更容易搜索和查找.
• 这个账户 是 类别 的事务.

和解窗口击穿

开始您的银行余额调节表, 你应该确认你在QB的期初余额与你的银行对账单的期初余额相匹配.  通常这个数字会在你的银行对账单上显示为“余额最后一次对账单”。. 

QBO也会问你日期. 大多数银行结单的截止日期是每月的最后一天.  但是信用卡账单可能到处都是. 所以一定要再确认一下.

期末余额应该是最容易从报表中找到并输入到Quickbooks中的余额.

在您提供此信息并点击下一步后，QBO将带您去 和解 屏幕，看起来像这样:

在顶部，QBO会告诉你你的 从平衡, 期末余额，表示选中的数量 借记 和 学分, 清除的平衡 (借方和贷方的净差)，最右边是 区别 在你选择的和你账户的期末余额之间. 当最右边的数字为零时，您将看到一个绿色的复选标记. ✔️这是当我们鼓掌、欢呼和给自己的背部拍一下

因为绿色复选标记表示您已经成功匹配了所有正确的交易，并且可以对帐! 

你的银行对账单会列出 学分 or 存款 到您的账户上，给您合计一下. 您希望QBO显示的总数与银行对账单上的总数相匹配. 同样的道理也适用于 借记 太. 如果这两个数字都与你的银行账单上的总数相符, 最左边的差值将显示为零, 你知道你完了! (除了偶尔的银行手续费!)

当你进入和解窗口时, 你还应该查看与你的银行账户相匹配的交易，以确保它们有类别. 即使这是你想在和解之前做的事, 这是仔细检查每笔交易的好时机!

提示和技巧

核对帐目有几个原因. 在这里，我们将讨论一些最基本的和容易解决的问题，你会遇到当你在QBO做银行调节表:

• 日期:有些交易可能不会在你记录的同一天寄到你的银行, especially when the transaction in question is a check or a deposit; most checks will be cashed several days after you write them.  类似地，大多数存款在存入银行几天后就会结清.
• 和... 因为我们是人类，我们偶尔会犯错误.... 我们也能犯人为的错误(至少我们中的大多数人是这样的:).  So.... 有时, 当将交易输入到Quickbooks时, you may enter the wrong date; if this happens, 该支票或交易可能不会在正确的时间内显示在您的寄存器中.

• 重复的条目有时一个条目可能被记录两次. 每个条目本身是正确的, 但你不能调和两者, 因为他们都没有通过银行, 只有一个了! 当您有副本时，您需要删除一个重复的条目.
• 不正确的平衡开始当前位置有时当你对帐时，你会发现初始余额是错的. 这几乎总是由于编辑您在前一时期已经协调好的事务而引起的. Quickbooks将提示您查看“差异”报告，该报告将向您显示所有以前协调过的已修复的交易.

和解回顾

我们将簿记记录与银行对账单核对，以确保业务记录的准确性. 准确的业务记录使我们和我们的小企业能够“对增长做出明智的决定”, 销售, 还有很多其他的事情! 良好的簿记记录还可以让我们预测业务的未来，并支持分析和创建报告，为我们提供洞见.  

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我们希望很快能再见到你!

在过去的几个月里，我们已经讨论了很多关于Quickbooks Online和良好的簿记实践的信息. 在接下来的几周里，我们将向您介绍Quickbooks Online特性的更多细节，以及QBO为您带来的许多集成.  节省您的时间，帮助您扩大您的业务，甚至更成功!

Disclaimer 本文提供一般信息，不打算提供税务或法律建议.  参考美国国税局的出版物，并与纳税申报人讨论可能的税收减免.